Vermögensplanung
Die Einkommens- und Vermögensverhältnisse in der nachberuflichen Zeit organisieren
Ihre Vorteile
Damit Ihr Vermögen auch nach der Pensionierung in Balance bleibt, empfiehlt sich, eine detaillierte Planung zur finanziellen Sicherheit vorzunehmen.
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Finanzielle Sicherheit
Sie wissen, mit welchen Geldern Sie Ihre Einkommenslücken schliessen können. Dadurch erhalten Sie finanzielle Sicherheit.
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Optimale Vermögensaufteilung
Dank der Vermögensplanung kennen Sie die optimale Vermögensaufteilung in Liquiditätsreserve, reserviertes Vermögen für kurzfristigen und langfristigen Vermögensverzehr und freies Vermögen.
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Persönlicher Massnahmenplan
Gemeinsam mit unseren Experten verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre finanzielle Situation. Sie erhalten einen detaillierten und persönlichen Massnahmenplan als Grundlage für die Strukturierung und Neuorganisation Ihrer Vermögenswerte.
Warum eine Vermögensplanung?
Die Vermögensplanung zeigt auf, ob Ihr Finanzbedarf über die nachberufliche Zeit abgedeckt ist und die Gelder optimal bewirtschaftet werden.
Eine detaillierte Planung vermittelt Ihnen finanzielle Sicherheit und zeigt, welchen Teil des Vermögens langfristig investiert werden kann, um von Renditechancen zu profitieren. Zur langfristigen Sicherstellung Ihres Finanzbedarfs ist es wichtig, die vorhandenen Vermögenswerte wie Konto- und Wertschriftenguthaben sowie auch die neuen Kapitalflüsse gezielt auf die künftigen Bedürfnisse auszurichten. Dazu zählen beispielsweise Auszahlungen von Vorsorgegeldern, Erbschaften oder Schenkungen.
Ablauf der Vermögensplanung
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Erstgespräch: Auslegeordnung, Datenaufnahme -
Analyse: Konzepterarbeitung -
Folgegespräch: Besprechung der Ergebnisse -
Begleitung: Aktive Unterstützung bei der Umsetzung durch Ihren Kundenberater oder Ihre Kundenberaterin.
Konditionen
| Kostenloses Erstgespräch | Persönliches Kennenlernen und Datenaufnahme |
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| Beratung | CHF 400 pauschal pro Beratung zzgl. MWST. |
Zu beachten
Bei der Planung Ihrer finanziellen Zukunft werden Annahmen zum Beispiel für Zinsen, Renditen und Lebenshaltungskosten getroffen. Die effektiv erzielten Werte können von den verwendeten Annahmen abweichen.
